Создание бизнес-плана ООО "Кейк"

курсовая работа

1.5 Потребность в финансах

Для решения финансовых проблем нам будет необходим уставный капитал, который затрачивается на основные средства, и банковский кредит, необходимый для дополнительных затрат.

Кредит в банке планируется взять сроком на полгода. Возможно, при дальнейшем развитии понадобятся больше денежных средств, но мы рассчитываем на получение хорошей прибыли. Процентная ставка составляет 18% годовых по рублевому кредиту. Величина кредита будет составлять 1628100 рублей. Эта сумма позволит нам начать наше производство. Погашение кредита планируется осуществить в течение установленного срока. Кроме этого мы должны выплачивать ежемесячные проценты по кредиту.

Представляем расчет кредита и ежемесячных выплат в Таблице 2.

Сумма кредита:

1 628 100 руб.

Срок кредита:

6 мес.

Процентная ставка:

18 % в год

Сумма ежемесячного платежа:

285 773 руб.

Переплата по процентам за кредит:

86 536 руб.

Итоговая переплата с учетом комиссий:

86 536 руб.

Эффективная процентная ставка:

19,6 %

Таблица 2

№ платежа

Дата платежа

Сумма платежа

Основной долг

Начисленные проценты

Ежемесячные комиссии

Остаток задолженности

1

Декабрь, 2012

285 772,60 

261 351,10 

24 421,50 

0,00 

1 366 748,90

2

Январь, 2013

285 772,60 

265 271,37 

20 501,23 

0,00 

1 101 477,53

3

Февраль, 2013

285 772,60 

269 250,44 

16 522,16 

0,00 

832 227,09

4

Март, 2013

285 772,60 

273 289,20 

12 483,41 

0,00 

558 937,90

5

Апрель, 2013

285 772,60 

277 388,53 

8 384,07 

0,00 

281 549,36

6

Май, 2013

285 772,60 

281 549,36 

4 223,24 

0,00 

0,00

Итого по кредиту

Делись добром ;)