Создание бизнес-плана ООО "Кейк"
1.5 Потребность в финансах
Для решения финансовых проблем нам будет необходим уставный капитал, который затрачивается на основные средства, и банковский кредит, необходимый для дополнительных затрат.
Кредит в банке планируется взять сроком на полгода. Возможно, при дальнейшем развитии понадобятся больше денежных средств, но мы рассчитываем на получение хорошей прибыли. Процентная ставка составляет 18% годовых по рублевому кредиту. Величина кредита будет составлять 1628100 рублей. Эта сумма позволит нам начать наше производство. Погашение кредита планируется осуществить в течение установленного срока. Кроме этого мы должны выплачивать ежемесячные проценты по кредиту.
Представляем расчет кредита и ежемесячных выплат в Таблице 2.
Сумма кредита: |
1 628 100 руб. |
|
Срок кредита: |
6 мес. |
|
Процентная ставка: |
18 % в год |
|
Сумма ежемесячного платежа: |
285 773 руб. |
|
Переплата по процентам за кредит: |
86 536 руб. |
|
Итоговая переплата с учетом комиссий: |
86 536 руб. |
|
Эффективная процентная ставка: |
19,6 % |
Таблица 2
№ платежа |
Дата платежа |
Сумма платежа |
Основной долг |
Начисленные проценты |
Ежемесячные комиссии |
Остаток задолженности |
|
1 |
Декабрь, 2012 |
285 772,60 |
261 351,10 |
24 421,50 |
0,00 |
1 366 748,90 |
|
2 |
Январь, 2013 |
285 772,60 |
265 271,37 |
20 501,23 |
0,00 |
1 101 477,53 |
|
3 |
Февраль, 2013 |
285 772,60 |
269 250,44 |
16 522,16 |
0,00 |
832 227,09 |
|
4 |
Март, 2013 |
285 772,60 |
273 289,20 |
12 483,41 |
0,00 |
558 937,90 |
|
5 |
Апрель, 2013 |
285 772,60 |
277 388,53 |
8 384,07 |
0,00 |
281 549,36 |
|
6 |
Май, 2013 |
285 772,60 |
281 549,36 |
4 223,24 |
0,00 |
0,00 |
|
Итого по кредиту |