10.2 Национальный банк Республики Беларусь и его функции. Дальнейшее совершенствование денежно-кредитной политики
Национальный банк. Деятельность Национального банка Республики Беларусь (НБРБ) регулируется блоком законодательных и нормативных актов, где центральное место занимают Банковский кодекс и Указы Президента РБ. Правовой основой денежно-кредитной политики РБ являются «Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь, ежегодно утверждаемые Президентом РБ по представлению Национального банка и Правительства РБ.
В соответствии с Банковским кодексом (БК) Национальный банк является центральным банком РБ, регулирует кредитные отношения и денежное обращение, определяет порядок расчетов, обладает исключительным правом эмиссии денег. НБ РБ подотчетен Президенту страны, что означает не только назначение на должность руководства НБ в соответствующем порядке, но и утверждение Годового отчета, определение аудиторской организации для проведения соответствующей проверки.
Основными целями деятельности Национального банка являются:
‑ защита и обеспечение устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
‑ развитие и укрепление банковской системы страны;
‑ обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы.
Важнейшие прогнозные показатели деятельности Национального банка Беларуси включаются в «Основные направления денежно-кредитной политики РБ» на предстоящий период.
Денежно-кредитная политика. Единую денежно-кредитную политику разрабатывает Национальный банк РБ и проводит совместно с Правительством РБ (статья 26, БК).
Денежно-кредитная политика есть совокупность мероприятий, регламентирующих функционирование национальной денежно-кредитной системы с целью достижения стратегических целей экономического развития страны.
В качестве стратегических задач денежно-кредитной политики следует выделить надежность банковской системы и доверие к ней населения, последовательное исполнение банковской системой соответствующих функций, обеспечение устойчивости платежного баланса страны, пополнение суверенных валютных резервов страны.
В качестве классических инструментов денежно-кредитного регулирования выделим:
а) операции с ценными бумагами правительства на вторичном рынке;
б) регулирование процентных ставок (рефинансирование, ломбард, дисконтная политика);
в) регулирование ликвидности посредством изменения норматива отчислений в обязательные резервы коммерческих банков;
г) валютное регулирование;
д) ограничение объема активных и пассивных операций коммерческих банков (прирост уставного фонда и собственного капитала банков, кредитный портфель);
е) прямое административное регулирование (лицензирование, аттестация кадров, банковский надзор).
Антикризисные мероприятия Национального банка. Ответной реакцией НБ РБ на неблагоприятные тенденции в экономике, вслед за разворачиванием кризиса деловой активности 2008–2009 гг., стало принятие комплекса оперативных мер, нацеленных на минимизацию его негативных последствий.
Следует признать, что в этот период своеобразным центром тяготения реализации всех антикризисных мероприятий выступило сохранение устойчивости национальной банковской системы. В качестве ключевых позиций антикризисного регулирования выделим:
стабильность ресурсной базы, ликвидность и платежеспособность банковской системы;
сохранение доверия населения к национальной банковской системе, стабилизация депозитной базы;
сохранение на должном уровне кредитного потенциала банковской системы;
стабильность обменного курса белорусского рубля, сбалансированность внутреннего валютного рынка.
Дальнейшее совершенствование денежно-кредитной политики. В формировании денежно-кредитной политики Беларуси можно обозначить несколько взаимосвязанных этапов:
1) исходный этап (до октября 1994 г., когда было принято историческое решение Верховного Совета РБ о суверенном статусе белорусского рубля);
2) 1994 – 1996 гг.: первичная антикризисная стабилизация (снижение инфляции, единый обменный курс, получение первых стабилизационных кредитов Международного валютного фонда (МВФ));
3) 1997 – 2001 гг.: денежно-кредитная экспансия (гиперинфляция, множественность обменных курсов, валютный кризис 1998 г., вывод белорусского рубля из международного оборота, расширение уставных фондов госбанков за счет кредитной эмиссии, кризис неплатежей;
4) 2001 – 2007 гг.: курс на поэтапную стабилизацию (в соответствии с соглашением МВФ и Центробанка России осуществлен возврат к единому обменному курсу, обеспечение конвертируемости белорусского рубля по текущим операциям, выход на положительные процентные ставки, сдерживание кредитной эмиссии, снятие ряда административных ограничений по регулированию валютного рынка, тактика длительного замораживания обменного курса);
5) с 2008 г. – режим антикризисного регулирования (мягкая денежно-кредитная политика при высокой кредитной экспансии; активное использование для стабилизации банковской системы внешнего финансирования; увеличение уставных фондов госбанков; приватизация системных банков иностранными инвесторами; наращивание доли иностранного капитала в банковском секторе; девальвация белорусского рубя; ограничения валютного рынка; рост валового и государственного внешнего долга; выполнение ряда процедур с целью получения кредита МВФ и России).
Следует отметить, что в соответствии с рекомендациями МВФ проводятся работы по созданию специализированного Учреждения для обеспечения льготного финансирования (кредитования) приоритетных отраслей и проектов, определенных государственными программами, что заметно снизит банковские риски. Формируется система раннего предупреждения.
- Национальная экономика Беларуси Учебное пособие для студентов, обучающихся по специальности 1‑26 02 02 «Менеджмент»
- Введение
- 1 Предмет и задачи курса «Национальная экономика Беларуси»
- 1.1 Национальная экономика как объект исследования. Национальная хозяйственная система
- 1.2 Цели и задачи функционирования национальной экономики
- 1.3 Объект, предмет и функции дисциплины «Национальная экономика Беларуси»
- 1.4. Методология и теоретическая основа курса «Национальная экономика Беларуси»
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 2 Национальная модель экономики. Типы национальных хозяйственных систем
- 2.1 Содержание национальной экономической модели и принципы классификации
- 2.3 Общность черт национальных моделей рыночной экономики. Смешанная экономика как матрица современной эволюции
- 2.4 Проблема исторического выбора
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 3 Трансформационная экономика. Белорусская экономическая модель
- 3.1 Исходные геополитические, общеисторические и национальные условия формирования белорусской экономики
- 3.2 Цели и задачи переходного периода. Радикальный характер экономических преобразований и выбор Беларуси
- 3.3 Трансформационная экономика: основные черты, закономерности и противоречия функционирования
- 3.4 Роль белорусского государства в обеспечении трансформационных преобразований
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 4 Основные макроэкономические показатели и пропорции национальной экономики
- 4.1 Система национальных счетов
- 4.2 Основные статистические показатели в макроэкономике
- 4.3 Главные макроэкономические пропорции
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 5 Экономический потенциал страны и национальный капитал
- 5.1 Понятие экономического потенциала страны
- 5.2 Национальный капитал, как основа экономического потенциала стран
- 5.3 Природно-ресурсный потенциал Беларуси
- 5.4 Демографический и трудовой потенциал
- 5.5 Производственный потенциал
- 5.6 Научный и инновационный потенциал
- 5.7 Инвестиционный потенциал
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 6 Экономический рост национальной экономики
- 6.1 Воспроизводство и экономический рост
- 6.2 Факторы экономического роста
- 6.3 Типы экономического роста. Устойчивый экономический рост
- 6.4 Моделирование экономического роста
- 6.5 Модель экологически устойчивого экономического роста
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 7 Хозяйственные комплексы национальной экономики
- 7.1 Отраслевая структура национальной экономики
- 7.2 Промышленный комплекс Республики Беларусь
- 7.2.1 Общий анализ промышленности Республики Беларусь
- 7.2.2 Развитие машиностроения и металлообработки
- 7.2.3 Топливно-энергетический комплекс Беларуси
- 7.2.4 Химическая и нефтехимическая промышленность
- 7.2.5 Лесной комплекс Республики Беларусь
- 7.2.6 Легкая промышленность Республики Беларусь
- 7.3 Агропромышленный комплекс Республики Беларусь
- 7.4 Строительный комплекс Республики Беларусь
- 7.5 Развитие сферы услуг в Республике Беларусь
- 7.6. Социальная сфера в Республике Беларусь
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 8 Региональная экономика Беларуси
- 8.1 Территориальное разделение труда и формирование региональных хозяйственных комплексов
- 8.2 Экономика региона как объект управления. Воспроизводственный и экономический потенциал региона
- 8.3. Диагностика экономики региона. Инвестиционный и предпринимательский климат
- 8.4 Региональная экономическая политика. Программы регионального экономического и социального развития
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 9 Формирование институтов рыночной экономики
- 9.1 Содержание институциональных преобразований в переходный период
- 9.2 Критерии и основные этапы преобразования собственности в трансформационный период
- 9.3 Формирование среды предпринимательства и его природа. Либерализация национальной экономики
- 9.4 Антимонопольное регулирование и формирование конкурентных рынков в условиях Беларуси
- 9.5 Формирование рыночных структур мезоэкономики: холдинг, финансово-промышленная группа, кластер
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 10 Национальная денежно-кредитная система
- 10.1 Денежная, кредитная и банковская система страны. Ликвидность национальной экономики
- 10.2 Национальный банк Республики Беларусь и его функции. Дальнейшее совершенствование денежно-кредитной политики
- 10.3 Второй уровень национальной банковской системы Беларуси. Активы и пассивы белорусских банков
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 11 Бюджетная и налоговая система страны
- 11.1 Общая характеристика национальной финансовой системы
- 11.2 Местный бюджет и его функциональная роль. Межбюджетные отношения
- 11.3 Внутренний и внешний государственный долг. Управление государственным долгом
- 11.4 Содержание и эффективность национальной налоговой системы
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 12 Открытая экономика. Беларусь в системе мирохозяйственных связей
- 12.1 Признаки открытости национальной экономики. Классификация Беларуси как малой открытой экономики
- 12.2 Международная конкурентоспособность национальной экономики. Проблемы вступления Беларуси во Всемирную торговую организацию
- 12.3 Формирование торгового и платежного баланса Беларуси. Международная инвестиционная позиция страны
- 12.4 Национальная экономика Беларуси в системе региональной интеграции. Таможенный союз
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- 13 Экономическая безопасность Республики Беларусь
- 13.1 Экономическая безопасность в системе национальной безопасности
- 13.2 Угрозы экономической безопасности Республики Беларусь
- 13.3 Основные критерии экономической безопасности в Республике Беларусь
- Задания для самоконтроля и самоподготовки
- Перечень тем рефератов для практических занятий по дисциплине «Национальная экономика Беларуси»
- Список литературы Законодательная литература
- Нормативные документы и статистика
- Научная и учебная литература
- Оглавление
- 220006. Минск, Свердлова, 13а.