Банковская система рф. Центральный банк и его функции.
Типы банковских систем
В истории известно несколько типов банковских систем различных стран:
Двухуровневая банковская система (центральный банк и система коммерческих банков);
Централизовання монобанковская система;
Уникальная децентрализованная банковская система – Федеральная резервная система США.
Двухуровневая банковская система
В большинстве стран с рыночной экономикой существует двухуровневая структура банковской системы.
Первый уровень образует центральный банк страны, который выполняет следующие функции:
Осуществляет эмиссию национальных денежных знаков, организует их обращение и изъятие из обращения, определяет стандарты и порядок ведения расчетов и платежей;
Проводит общий надзор за деятельностью кредитно-финансовых учреждений страны и контролирует исполнение банковского законодательства;
Управляет счетами правительства, осуществляет зарубежные расчетные и кредитные операции;
Реализует государственную денежно-кредитную политику с помощью традиционных для центрального банка методов воздействия на коммерческие банки. Это – проведение политики учетной ставки, операций на открытом рынке с государственными ценными бумагами и регулирование норматива обязательных резервов коммерческих банков.
В большинстве стран с рыночной экономикой и двухуровневой банковской системой направления деятельности центральных банков в основном совпадают, но есть, разумеется, и отличия.
Центральный банк РФ
Центральный банк РФ – основной проводник денежно-кредитной политики. К числу его основных задач отнесены обеспечение стабильности национальной денежной единицы, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных организаций, бесперебойное осуществление расчетов. Сам банк России по закону независим от распорядительных и исполнительных органов государственной власти, подотчетен законодательной власти. Он в своей деятельности руководствуется лишь законами Российской Федерации и своим уставом. Этот банк является юридическим лицом, осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не отвечает по обстоятельствам правительства, как и правительство по обстоятельствам Банка России.
Функции Центрального Банка РФ
во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;
устанавливает правила проведения банковских операций;
осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчётов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
устанавливает правила бухгалтерского учёта (Положение Банка России N 302-П от 26 марта 2007 года «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации») и отчётности для банковской системы Российской Федерации (Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»);
устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации;
принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;
устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;
осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
- Макроэкономическая эффективность и ее основные показатели. Качество экономического роста.
- Научно-технический прогресс как фактор экономического роста. Неоклассические модели экономического роста Кобба-Дугласа и р.Солоу.
- Цикличность как форма развития рыночных отношений. Фазы цикла в 4-х фазовой модели.
- Цикличность. Эволюция взглядов на цикличность. Модели цикла. Классификация экономических циклов. Особенности циклического развития в современных условиях.
- Теории циклов. Экстернальные и интернальные теории циклов и возможность синтеза.
- Суть концепции больших экономических циклов н.Д. Кондратьева.
- Классификация экономических кризисов. Структурные кризисы. Региональные (страновые) и отраслевые кризисы. Финансовые кризисы. Глобальный финансовый кризис.
- Проблема антицкилического регулирования: кейнсианский и монетаристкий вздляды.
- Макроэкономическая нестабильность: инфляция. Уровень инфляции. Виды инфляции.
- Инфляция: определение, уровень, виды, социально-экономические последствия инфляции. Инфляционная спираль. Условия ее возникновения.
- Инфляция спроса и инфляция предложения (издержек), различия между ними. Инфляционная спираль.
- Безработица: определение, типы, естественный уровень, социально-экономические последствия. Закон Оукена.
- Экономические и внеэкономические последствия безработицы.
- Классическая и кейнсианская интерпретация существования безработицы.
- Взаимосвязь инфляции и безработицы. Кривая Филлипса и её современная интерпретация.
- Роль государства в установлении рамочных условий функционирования экономики.
- Цели, инструменты и границы государственного регулирования национального экономики. Институционализация процесса государственного регулирования экономики.
- Монетаристский и кейнсианский подходы к государственному регулированию.
- Социальная политика государства и её воздействие на темпы и качество экономического роста. Проблема неравенства доходов в социально-экономической системе.
- Финансы как экономическая категория. Элементы финансовой системы.
- 31.Структура и функции государственной финансовой системы.
- 32.Государственный бюджет и его структура. Государственный долг и его влияние на социально-экономическое развитие страны. Мультипликатор государственных расходов.
- 33. Государственный бюджет. Встроенные стабилизаторы в доходной и расходной частях бюджета.
- 34.Концептуальные подходы сбалансирования государственного бюджета. Негативные последствия ежегодного сбалансирования госбюджета
- 35. Внебюджетные институты: проблемы организации и функционирования. Виды государственных и муниципальных денежных фондов в Российской Федерации.
- 36.Налоги: экономическое содержание, цели, функции, виды. Эффект и кривая а.Лаффера. Налоговый мультипликатор.
- 37. Основные принципы налогообложения в рыночной модели хозяйствования. Понятие «эластичность налоговой системы». Определение оптимальной нормы налоговой ставки. Кривая Лаффера и ее интерпретация.
- 38. Механизм действия мультипликатора государственных расходов. Сравнение мультипликаторов государственных расходов и налогового мультипликатора.
- 39. Бюджетно-налоговая политика государства: цели, основные направления, виды, инструменты. Зависимость налоговых поступлений от налоговой ставки. Кривая Лаффера и ее интерпретация.
- 40. Виды бюджетно-налоговой политики: стимулирующая и сдерживающая, дискреционная и недискреционная (автоматическая). Встроенные (автоматические) стабилизаторы.
- Денежный рынок. Спрос и предложение на деньги: характеристика, особенности.
- Механизм установления равновесия на денежном рынке
- Денежная система страны. Основные элементы национальной денежной системы. Структура денежной массы и принципы её классификации. Денежные агрегаты.
- Денежная политика государства. Целесообразность применения политики «дешевых» и «дорогих» денег.
- Деньги и денежная система рф. Механизм эффекта денежного мультипликатора.
- Банковская система рф. Центральный банк и его функции.
- Кредитная система страны и её структура. Коммерческие банки в национальной кредитной системе.
- Функции коммерческих банков: расчётные и кредитные операции.
- Пассивные и активные операции коммерческих банков. Банковская прибыль.
- Инструменты денежно-кредитной политики: изменение нормы обязательных резервов и ставки рефинансирования, операции на открытом рынке.
- Макроэкономическое равновесие в модели is-lm и механизм его установления на реальном и денежном рынке.
- Мировой рынок рабочей силы. Международная миграция трудовых ресурсов. Россия в системе межстрановой миграции рабочей силы
- Основные положения теории абсолютных преимуществ а. Смита и теории сравнительных преимуществ д. Риккардо как теоретическое обоснование либерализации международной торговли.
- Экономическая политика протекционизма. Сравните ее с принципами свободной торговли.
- Платежный баланс: структура и проблема внешнеэкономического равновесия.
- Валютный курс как экономическая категория. Факторы влияющие на валютный курс.
- Глобализация мировой экономики: главные направления, риски.