58Пассивные и активные операции центрального банка.
Пассивные операции – это операции по формированию банковских ресурсов. К пассивным операциям центральных банков относятся: - эмиссия банкнот; - прием депозитов коммерческих банков и казначейства (минфина); - получение кредитов от международных финансово-кредитных организаций или других центральных банков; - выпуск собственных долговых ценных бумаг (облигаций, векселей, депозитных сертификатов; - операции по формированию собственного капитала и резервов.
Важным источником ресурсов ЦБ является эмиссия банкнот. Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании КБ и прав-ва, покупке госуд-х ценных бумаг, иностранной валюты и золота. Механизм эмиссии предопределяет характер кредитного обеспечения банкнот. Эмиссия банкнот, осуществляемая при кредитовании банков, обеспечена обязательствами банков; при покупке госуд-х долговых обязательств и иностранной валюты – соответственно госуд-ми обязательствами и иностранной валютой. Иначе говоря, обеспечением банкнотной эмиссии служат активы ЦБ. В этом, в частности, проявляется взаимосвязь его пассивных и активных операций.
Значительную часть пассивов центральных банков составляют депозиты КБ и казначейства. КБ открывают в ЦБ беспроцентные корреспондентские счета и специальный резервный счет (иногда обязательные резервы зачисляются на корреспондентские счета). ЦБ также принимают от КБ депозиты (срочные и до востребования), по которым выплачиваются проценты. На счетах ЦБ хранятся средства казначейства (Минфина) и других правительственных ведомств.
Активные операции – это операции по размещению банковских ресурсов. К основным активным операциям ЦБ относятся:
- ссудные операции;
- вложения в ценные бумаги; - покупка иностранной валюты и золота;
- вложения в основные средства (здания, оборудование, включая компъютеры).
Ссудные операции представлены двумя видами: краткосрочными ссудами банкам и прав-ву. Краткосрочные ссуды для поддержания ликвидности КБ обычно предоставляются под обеспечение векселями, госуд-ми ценными бумагами и другими активами. Для покрытия временных кассовых разрывов между текущими доходами и расходами госбюджета могут быть предоставлены краткосрочные ссуды казначейству.
Вложения в гос. ценные бумаги могут осуществляться ЦБ с различными целями. Во-первых, покупка ЦБ краткосрочных гос-х обязательств (преимущественно казначейских векселей) служат в большинстве промышленно развитых стран главным методом краткосрочного кредитования гос-ва для покрытия временных кассовых разрывов между текущими доходами и расходами госбюджета. Покупка ЦБ средне - и долгосрочных гос-х облигаций в большинстве промышленно развитых стран служит главной и даже единственной формой кредитования правительства для покрытия бюджетного дефицита. Во-вторых, покупка ЦБ ценных бумаг у КБ осуществляется с целью регул-я ликв-ти банковской системы, объема денежной массы и курса госуд-х облигаций в ходе проведения денежно-кредитной политики. Для увеличения ресурсов КБ-ов центральные банки покупают векселя у КБ. Эта операция называется переучетом, т.к. ЦБ осуществляет вторичный учет (вторичную покупку) векселей, которые КБ купили у своих клиентов. Другой метод расширения ликвидности банков - операции репо: покупая у банков гос-е ценные бумаги, ЦБ одновременно берет на себя обязательство обратной последующей продажи этих бумаг через определенный срок.
Покупка иностранной валюты и золота может осуществляться с двумя целями:для увеличения объема резервов иностранной валюты и золота;для повышения курса национальной валюты.
- 4. Виды денег и их особенности.
- 5. Денежный оборот и его структура
- 6. Налично-денежный оборот и денежное обращение.Законы денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота.
- Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты. Денежная масса
- 8.Теории денег.
- Монетаризм
- Функциональная теория денег
- Государственная теория денег
- 11.Понятие денежной системы страны, генезис ее развития.
- 12.Денежные системы отдельных стран.
- 13 Понятия выпуска и эмиссии денег в хозяйственный оборот.
- 14. Причины и сущность инфляции, формы проявления. Закономерности инфляционного процесса.
- 15. Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия.
- 16.Причины и особенности проявления инфляции в России.
- 17 Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция.
- 18. Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования.
- 22. Теории кредита: натуралистическая, капиталотворческая.
- 25. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности.
- 26. Государственный кредит
- 27. Потребительский кредит и его особенностей
- 28. Ипотечное кредитование, его особенности
- Особенности ипотечного кредита
- 29. Другие виды кредитов
- 30. Кредит в международных эк-их отношениях
- 31.Ссудный процент и его роль.
- 32. Основы форм-ия уровня ссудного %. Границы ссудного % и источники.
- 33, 54 Возникновение и сущность банков, их функции и роль в развитии экономики.
- 34,50Кредитные риски и кредитоспособность физических и юридических лиц.
- 35,51Способы обеспечения кредитов.
- 36,52.Управление кредитным процессом.
- 38.Виды банков.
- 39,57Центр-е банки и основы их деятельности. Функции цб.
- 40,59Основы денежно-кредитной (д-к) политики цб
- 41,60.Органы управления и структура Центрального Банка рф.
- 42,61Коммерческие банки: типы и функции.
- 43.Коммерческие банки и их деятельность (операции и услуги).
- 44,65 Ликв-ть коммерческого банка, управление ликвидностью.
- 46,67 Основы банковского менеджмента и маркетинга.
- 47,69М/ународные финансовые и кредитные институты. Валютная политика, валютное законод-во и валютный контроль.
- 48.Международные расчеты.
- 49,71Международные кредитные отношения
- 55.Особенности построения банковской системы рф
- 56Типы банковских систем.
- 58Пассивные и активные операции центрального банка.
- 62Организационная и управленческая стр-ра кб
- 63Пассивные и активные операции коммерческого банка.
- 64Организация кредитования в коммерческом банке.
- 72 Мировые валютные, кредитные и финансовые рынки.