11.3. Денежные системы и их типы.
Денежная система – это исторически сложившаяся форма организации денежного обращения и закрепленная законодательно государством в каждой стране. Денежные системы сформировались в XVI – XVII вв., но с развитием товарно-денежных отношений они претерпевали существенные изменения. В зависимости от вида обращения денег выделяют следующие типы денежных систем: 1) системы металлического обращения, когда в обращении находятся полноценные золотые и серебряные монеты, которые выполняют все функции денег, а кредитные деньги могут свободно обмениваться на денежный металл; 2) системы обращения кредитных и бумажных денег, при которых полноценные деньги вытеснены из обращения.
Исторически сформировались такие разновидности систем обращения металлических денег, как биметаллизм и монометаллизм.
Биметаллизм – денежная система, базирующаяся на использовании в качестве денег двух металлов – золота и серебра, существовал в ряде стран Западной Европы XVI – XIX вв. При системе параллельной валюты соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливались стихийно, в соответствии с рыночной ценой металла.
При этой системе государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных и прием их населением производились по этому соотношению. Однако использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов – золота и серебра – противоречит природе этой функции денег. Кроме того, обесценивания серебра, к концу XIX века, вызванное изменением условий его производства привело к резкому изменению соотношения стоимости золота и серебра, в результате чего золотые монеты стали уходить из обращения в сокровище. В результате биметаллизм уступил место монометаллизму.
Монометаллизм – денежная система, при которой один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения. Впервые монометаллизм как тип денежной системы сложился в Великобритании в конце XVIII в. Серебряный монометаллизм в России существовал в 1843 - 1852 гг., а золотой стандарт – с 1897 до первой мировой войны.
Известны три разновидности монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный (золотовалютный) стандарт.
Золотомонетный стандарт наиболее полно отвечал требованиям периода свободной конкуренции, способствовал развитию производства, мировой торговли, вывозу капитала, а так же кредитной системе.
Для него характерными чертами являлись: 1) свободное обращение золотой монеты внутри страны, при этом золото выполняет все функции денег; 2) разрешается свободная чеканка золотых монет; 3) неполноценные деньги (банкноты, металлическая разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золото; 4) свободный вывоз и ввоз золота, а также функционирование свободных рынков золота. После первой мировой войны начался подрыв основ золотомонетного стандарта. Это было связано с тем, что рост бюджетных дефицитов и покрытие их растущим выпуском денег, привели к росту денежной массы в обращении, превышающей по своему объему золотые запасы эмиссионных банков. В этот период золотомонетный стандарт прекратил свое существование в воевавших странах, а в 1933 г. и в США после тяжелого экономического кризиса.
Золотослитковый стандарт в отличие от золотомонетного, характеризуется следующими чертами: в обращении отсутствуют золотые монеты, прекращена свободная их чеканка. При нем обмен банкнот и других неполноценных денег, производится только на золотые слитки. К обмену предъявлялась определенная сумма, так в Англии цена стандартного слитка в 12,4 кг равнялась 1700 ф.ст., во Франции цена слитка золота весом 12,7 кг равнялась 215 тыс. франков.
Золотодевизный стандарт был введен в Германии, Дании, Австрии и других странах. При нем банкноты разменивались не на золото, а на валюту других стран, которая в свою очередь, могла быть обменена на золото. Таким путем сохранялась косвенная связь денежных единиц стран золотодевизного стандарта с золотом. Это поставило валюты одних стран в зависимость от валют других государств.
Примером золотодевизного стандарта так же может служить Бреттон-Вудская мировая валютная система, созданная в 1944 году, для стран со свободно конвертируемой валютой, а по существу она представляла золотодолларовый стандарт. Особенность заключалась в том, что только одна единственная валюта – доллар США – сохранила связь с золотом. Однако с 1971 года США окончательно прекратили обмен долларов на золото по официальной цене и золотодолларовый стандарт перестал существовать.
После краха золотого стандарта в мировом хозяйстве установилось господство бумажно-денежного стандарта.
Денежная единица – это установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров. Официальной денежной единицей в России является рубль, В США – доллар, В Англии – фунт стерлингов и т.д.
- Официальный масштаб цен утратил экономический смысл с прекращением размена кредитных денег на золото. В результате Ямайской валютной реформы1976-1978 гг. официальная цена золота и золотое содержание денежных единиц отменены.
- Виды денег – это в основном кредитные банковские билеты, бумажные деньги (казначейские билеты) и разменные монеты, которые являются законными платежными средствами в наличном обороте. Так, например, в России банкноты и металлическая монета являются безусловными обязательными ЦБ и обеспечиваются его активами. Они обязательны к приему на всей территории во все виды платежей, а также для зачисления на счета, вклады, аккредитивы и для перевода.
- Эмиссионная система – означает законодательно закрепленный порядок выпуска денег в обращении. Так, исключительное право выпуска наличных денег, организации обращения и изъятия их из обращения на территории Российской Федерации принадлежит Центральному банку. В развитых странах эмиссионная система означает порядок выпуска банковских билетов центральными банками, а казначейских билетов и монет – казначействами в соответствии с установленным эмиссионным правом.
- Государственное регулирование денежного обращения во многих странах осуществляется путем таргетирования, т.е. установлением целевых ориентиров в регулировании прироста денежной массы в обращении на предстоящий период, которых придерживаются в своей политике центральные банки. В Российской Федерации Закон «О центральном банке Российской Федерации (Банк России)» от 26 апреля 1995 г. раздел полномочия Правительства РФ и ЦБ в области изготовления денежных знаков. На ЦБ возложены следующие функции:
- прогнозирование и организация производства банкнот и металлических монет;
- создание резервных фондов банкнот и монет;
- порядок замены и уничтожения денежных знаков;
- определение правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег;
- утверждение правил ведения кассовых операций для кредитных организаций.
- Макроэкономика
- Содержание
- Раздел I. Макроэкономика и ее место в системе
- Глава 1. Макроэкономика, ее предмет, основные задачи и методы исследования……………………………………………………………..14
- Глава 2. Общественное воспроизводство. Схема кругооборота продукта
- Раздел II. Общее макроэкономическое равновесие…………………………82
- Глава 3. Совокупный спрос и совокупное предложение.
- Глава 4. Потребление, сбережения, инвестиции.
- Глава 5. Экономический рост и его факторы.
- Глава 11. Денежно-кредитная система. Кредит и его формы………………….234
- Предисловие
- Глава 1 – к.Э.Н., доцент г.Г. Мамедов
- Раздел I. Макроэкономика и ее место в системе
- Глава 1. Макроэкономика, её предмет, основные задачи
- 1.1. Макроэкономика как раздел экономической теории,
- 1.2. Роль микроэкономической теории в макроэкономике.
- 1.3. Объекты, субъекты и предмет макроэкономики.
- 1.4. Сущность и принципы макроэкономического анализа.
- 1.5. Макроэкономические рынки, пропорции.
- 1.6. Макроэкономическая политика.
- Глава 2. Общественное воспроизводство. Схема кругооборота продукта
- 2.2. Кругооборот продуктов и доходов в экономике.
- 2.3. Система национального счетоводства и методология
- Раздел II. Общее макроэкономическое равновесие
- Глава 3. Совокупный спрос и совокупное предложение.
- 3.1. Совокупный спрос. Кривая совокупного спроса.
- 3.2. Совокупное предложение. Кривая совокупного предложения.
- 3.3. Кривая совокупного предложения в краткосрочном
- 3.4. Равновесие в модели ad-as. Шоки совокупного спроса
- Глава 4. Потребление, сбережения, инвестиции.
- 4.1. Потребление, сбережения, инвестиции как составные части
- 4.2. Средняя и предельная склонность к потреблению.
- 4.3. Средняя и предельная склонность к сбережению. Взаимосвязь
- 4.4. Инвестиции. Инвестиционный спрос, его факторы. Валовые
- 4.5. Взаимосвязь инвестиций и национального дохода. Теория
- Глава 5. Экономический рост и его факторы. Основные теории
- 5.1. Сущность и показатели экономического роста.
- 5.2. Факторы и типы экономического роста.
- 5.3. Основные модели экономического роста.
- 1. Неокейнсианские модели.
- 2. Неоклассические модели.
- 3. Модель “затраты – выпуск”
- 5.4. Противоречия экономического роста.
- 5.5. Государственная политика экономического роста.
- Раздел III. Макроэкономика и неустойчивость
- 6.2. Основные теории цикличности.
- 6.3. Типы экономических циклов. Длинные волны н.Д. Кондратьева. Модель цикла.
- 6.4. Экономические кризисы и их виды. Особенности кризиса в России.
- 6.5. Государственная антициклическая политика.
- Глава 7. Сущность безработицы, ее показатели и основные типы.
- Типы, виды и формы безработицы
- 7.3. Социально-экономические последствия безработицы.
- 7.4. Государственная политика борьбы с безработицей.
- Меры по предупреждению и сокращению безработицы
- Глава 8. Инфляция: сущность, причины, виды и социально-экономические последствия. Антиинфляционная политика.
- 8.1. Сущность, причины и показатели инфляции.
- 8.2. Типы и виды инфляции.
- 1.Инфляция спроса;
- 2.Инфляция издержек;
- 8.3. Социально-экономические последствия инфляции.
- 8.4. Антиинфляционное регулирование.
- Глава 9. Государственное регулирование рыночной экономики.
- 9.2. Цели, объекты и принципы государственного регулирования.
- 9.3. Методы государственного регулирования экономики.
- 9.4. Основные направления, инструменты государственного регулирования экономики.
- 9.5. Специфика регулирования экономики в странах с развитой рыночной системой и в странах, находящихся в переходном периоде к рынку.
- Раздел IV. Денежно-кредитные и бюджетно-налоговые проблемы макроэкономики
- Глава 10. Финансовая система и финансовая политика.
- Глава 11. Денежно-кредитная система. Кредит и его формы.
- 11.3. Денежные системы и их типы.
- 11.4. Кредит и его функции. Основные формы и виды кредита.
- Глава 12. Современная банковская система и ее структура.
- Глава 13. Налоговая система и проблемы ее развития.
- 13.1. Сущность и принципы налогообложения. Элементы налогов.
- 13.2. Налоги и их функции. Виды налоговой системы.
- 13.3. Классификация налогов и способы их взимания.
- 13.4. Налоговая политика. Недостатки в области налогообложения.
- Глава 14. Ценные бумаги и фондовый рынок.
- 14.1. Сущность и виды ценных бумаг.
- 14.3. Фондовая биржа. Операции с ценными бумагами.
- Раздел V. Мировая экономика
- Глава 15. Мировая система рыночного хозяйства.
- 15.3. Национальная валюта в международной валютной системе.
- Влияние ревальвации и девальвации на состояние платежного баланса
- Глава 16. Проблемы перехода к рыночной экономике.
- 16.3. Переходный период и его социально-экономические проблемы.
- 16.4. Особенности экономической политики государства
- 16.5. Основные особенности преобразования собственности