Бизнес-план как комплексный план развития предприятия

9. Стратегия финансирования и окупаемости вложений

Для осуществления организации производства ряженки массовой доли жира 2,5% нам необходимо иметь первоначальный капитал.

Эти денежные средства на нужны для покупки сырья, оборудования, машина для доставки продукции. Денежные средства представлены в таблице 11.

Таблица 11 - Денежные средства

Наименование имущества	Стоимость, тыс.руб.
Приобретение оборудования	158
Приобретение машины	300
Ремонт помещения	5
Приобретение сырья	82
Итого:	445

Для производства ряженки массовой доли жира 2,5% рассчитаем стоимость приобретения сырья и основных материалов, необходимых для непрерывного производства в течение 4 дней:

с/с*4дня*объем продаж в день,

где с/с - себестоимость единицы продукта, руб.

20,4*4*998 = 81,437 руб.

Для организации производства нам необходима сумма в размере 445 тыс.руб.

Мы возьмем кредит сроком на 2 год.

Определяем срок окупаемости по формуле:

Ток = К/П,

где Ток - срок окупаемости, год;

К - капитальные вложения, инвестиции, тыс.руб.;

П - прибыль, тыс.руб.

Ток = 445000/306600 = 1,5 года

Процент за кредит составляет 18%

Погашение кредита показано в таблице 12.

Таблица 12 - Расчет погашения кредита

Сумма долга, руб.

Сумма %

Сумма погашения основного долга, руб.

Сумма % основного долга, руб.

445000

426458,33

407916,66

389374,99

370833,32

352291,65

333749,98

315208,31

296666,64

278124,97

259583,3

241041,63

222499,96

203958,29

185416,62

166874,95

148333,28

129791,61

111249,94

92708,27

74166,60

55624,93

37083,26

18541,59

667500

639687,5

611874,99

584062,49

556249,98

528437,48

500624,97

472812,47

444999,96

417187,46

389374,95

361562,45

333749,94

305937,44

278124,93

250312,43

222499,92

194687,42

166874,91

139062,41

111249,9

83437,4

55624,89

27812,39

18541,67

686041,67

658229,17

630416,66

602604,16

574791,65

546979,15

519166,64

491354,14

463541,63

435729,13

407916,62

380104,12

352291,61

324479,11

296666,6

268854,1

241041,59

213229,09

185416,58

157604,08

129791,57

101979,07

74166,56

46354,06

Содержание